KYC a AML: karty klientov a sankčné zoznamy

• Osoba konajúca za klienta a Overenie totožnosti: číslo dokladu ani rodné číslo karta nevedie, kópie ostávajú vo vašej kancelárii.
• Koneční užívatelia výhod s návrhom z registra a deň vyhlásenia klienta. Návrh vynechá spoločníkov, ktorí sú firmy: konečný užívateľ výhod je vždy človek. Karta povie, keď je v zozname firma alebo keď chýba podiel.
• Politicky exponovaná osoba podľa vyhlásenia klienta.
• Vzťah, riziko a preskúmanie: účel vzťahu, riziko a termín preskúmania s návrhom.

Pri PEP je riziko vždy vysoké a karta žiada zvýšenú starostlivosť (§ 12 ods. 2): kto súhlas so vzťahom dal, kedy a pôvod prostriedkov a majetku (Súhlas so vzťahom dal, Dňa, Pôvod prostriedkov a majetku). Odpoveď o PEP a tieto polia mení osoba zodpovedná za AML, ostatní ich vidia len na čítanie.

Karta sa preverí po uložení a potom každý deň po novom zozname. Pri možnej zhode je meno zo zoznamu, dátum narodenia a skóre zhody, rozhodne osoba zodpovedná za AML: Je to tá istá osoba alebo Nie je to tá istá osoba. Pred rozhodnutím vyplňte Poznámka k rozhodnutiu (povinná): z čoho ste vychádzali, napríklad iný dátum narodenia. Zmena cez Nové rozhodnutie je nový záznam, predošlé ostanú pod Predošlé rozhodnutia. SimFa nič nehlási, povinnosti ostávajú kancelárii.

Keď správa klienta skončí, karta ostáva kancelárii len na čítanie a SimFa k nej zapíše deň skončenia správy. Údaje sa uchovávajú päť rokov od skončenia vzťahu (§ 19 ods. 2). Karty bývalých klientov sú v časti KYC a AML pod zoznamom, s dňom, do kedy sa uchovávajú.

Keď päť rokov uplynie, správcom kancelárie príde e-mail bez mien klientov a karta dostane pečiatku Na výmaz. Správca kancelárie ju vymaže tlačidlom Vymazať kartu v karte Uchovanie karty, natrvalo aj s možnými zhodami. Kartu nevymazávajte, keď zmluvný vzťah s klientom trval dlhšie ako správa v SimFa alebo keď Finančná spravodajská jednotka písomne žiadala dlhšie uchovanie (§ 19 ods. 3). Kým klienta spravujete, karta sa vymazať nedá.