Banka: Prijaté a Odoslané platby

Každá záložka má Všetky, Na potvrdenie, Neznáme príjmy alebo Bez dokladu, Vrátené platby, Spárované, Zapísané automaticky a Avízo bez výpisu. Hľadáš podľa protistrany, variabilného symbolu, správy aj sumy a vyberieš si obdobie. Odkaz z ranného upozornenia otvorí rovno platby bez dokladu.

Appka páruje pri každom výpise, každé ráno a po každom novom doklade.

• Istú zhodu zapíše sama: variabilný symbol a presná suma, alebo účet protistrany a variabilný symbol. Pri platbe uvidíš Zapísala automatika a zápis vieš vrátiť tlačidlom Vrátiť zápis.
• Čo sedí len čiastočne, je pod filtrom Na potvrdenie. Návrh potvrdíš jedným klikom, alebo vyberieš iný doklad.

Keď jedna platba zaplatila viac dokladov, napríklad tri faktúry jedným nákupom kartou, priradíš ju ku všetkým naraz. Každý doklad sa zaplatí celým zvyškom a súčet musí sedieť na cent.

• Návrh: keď súčet otvorených dokladov tej istej protistrany sedí na platbu presne, appka ich ponúkne pod filtrom Na potvrdenie. Spárovaním sa platba rozdelí a každý doklad sa zapíše ako uhradený svojou časťou.
• Ručne: pri platbe vyber Iný doklad alebo Z dokladov v SimFa a zaškrtni všetky doklady, ktoré platba zaplatila. Pod zoznamom uvidíš, koľko je vybrané a či súčet sedí. Priradíš ich, keď sedí na cent.
• V zozname ostane jedna platba s celou sumou a pod ňou jej doklady. Vrátiť zápis vráti úhradu všetkých naraz.

Keď ti banka posiela avízo o každej platbe na vyťažovaciu adresu, appka nečaká na výpis. Platba sa objaví v Banke hneď a istú úhradu zapíše tým istým pravidlom ako pri výpise. Čo sedí len čiastočne, ide na potvrdenie.

• Pri platbe z avíza je značka Z AVÍZA. Keď príde výpis, appka ju s ním spáruje a úhradu druhýkrát nezapíše, značka sa zmení na VO VÝPISE.
• Ak výpis za ten deň príde a platbu z avíza ani po piatich pracovných dňoch neobsahuje, je pod Avízo bez výpisu medzi vecami na vybavenie. Skontroluj ju vo výpise. Úhradu appka sama nevracia, zápis vieš vrátiť ako pri výpise.

Avízá a výpisy e-mailom sú súčasťou Premium.

V Odoslaných platbách pod filtrom Bez dokladu doplníš chýbajúce doklady.

1. 1Pusť naraz všetky doklady, bločky aj faktúry. Nahrávajú sa súbežne a pri každom uvidíš, ku ktorej platbe patrí, alebo si platbu vyberieš.
2. 2Doklad môžeš pustiť aj priamo na riadok platby, alebo označiť jednu platbu a doklady nahrať k nej. Po prečítaní ho k platbe priradíme, keď suma sedí. Keď nesedí, appka to povie.
3. 3Platbe, ku ktorej doklad nebude, vyber druh, napríklad poplatok banke alebo poistné. Viac platieb naraz zaradíš alebo preskočíš označením. Rovnako zaradíš aj neznáme príjmy.

Doklady môžeš aj preposielať na vyťažovaciu adresu, spárujú sa tou istou cestou.

Druhy sú v skupinách a vidíš len tie, ktoré tvojej firme patria:

• Vrátenia a omyly: vrátená platba (storno), platba, ktorá prišla alebo odišla omylom (aj súkromná vec zaplatená firemnou kartou), vrátené peniaze od dodávateľa a vrátené peniaze odberateľovi.
• Dane a odvody, Banka a hotovosť, Zamestnanci.
• Platby podľa zmluvy alebo úradu: nájom, poistenie, správny alebo súdny poplatok, pokuta od úradu, zmluvná pokuta, dar a poistné plnenie.
• Zálohy bez faktúry: záloha dodávateľovi (napríklad energie) a záloha od odberateľa. Zálohu od odberateľa bez faktúry vyberá len neplatiteľ DPH, platiteľ na ňu vystaví zálohovú faktúru, lebo z nej vzniká daň.
• Spoločník a kapitál má len spoločnosť, súkromný výber a vklad len živnostník.

Vrátené peniaze čakajú na dobropis a záloha na konečnú faktúru. Keď doklad príde, priraď ho k platbe cez Z dokladov v SimFa a zaúčtuje sa s ním.

Keď banka vráti platbu, ktorá predtým prešla, vyber pri nej Spárovať s pôvodnou platbou. Appka ponúkne platby s rovnakou sumou opačným smerom pri doklade, prvá je tá s rovnakým účtom protistrany. Po spárovaní sa úhrada na doklade zruší a doklad je znova neuhradený, ďalšia platba ho uhradí. Spárovanie vieš zrušiť, kým vrátenie nie je zaúčtované.

Keď appka vrátenie spozná sama (sedí suma a účet alebo variabilný symbol), tlačidlo je priamo pri platbe. Inak ho nájdeš v Bez dokladu pod Vrátená platba (storno).

Pri zálohovej faktúre, keď zákazka padla a zálohu klientovi vraciaš, najprv zruš úhradu zálohovej v jej detaile. Potom pri odchádzajúcej platbe vyber Spárovať s pôvodnou platbou a zálohovú, ktorú klient už neuhradí, zruš tlačidlom Zrušiť zálohovú. Obe platby sa zaúčtujú na prijatý preddavok, ktorý sa nimi vynuluje.

Klient zaplatil druhýkrát. Keď príde platba k faktúre, ktorá je už uhradená, Banka ju navrhne k nej s vetou, že klient zaplatil druhýkrát. Tlačidlo Zapísať ako preplatok sa najprv opýta a potom platbu zapíše k faktúre. Detail faktúry povie, koľko klientovi vrátiť, a vrátenie spáruješ ako ostatné platby. Sama, bez teba, appka takú platbu nezapíše nikdy.

Stane sa, že firemnou kartou alebo z firemného účtu omylom zaplatíš súkromný nákup.

• Spoločnosť: pri platbe vyber Platba odišla omylom v skupine Vrátenia a omyly. Firma má voči tebe pohľadávku, nie je to náklad ani odpočet DPH. Peniaze potom pošli na firemný účet a ten príjem označ ako Vrátené peniaze z platby, ktorá odišla omylom, pohľadávka sa vyrovná.
• Živnostník: vyber Súkromný výber z podnikateľského účtu. Vracať netreba a výdavkom to nie je.

Doklad za súkromný nákup do SimFa nenahrávaj: do Nákladov nepatrí a DPH sa z neho neodpočíta.

Kým spoločnosť peniaze nedostane späť, pohľadávka ostane v knihe aj v závierke. Nevrátená súkromná platba nie je náklad firmy a u konateľa alebo spoločníka môže byť zdaniteľným príjmom. Ak ju firme vracať nebudeš, poraď sa s účtovníkom.