Platby podľa plánu: príkaz každý pondelok
Každý pondelok ráno sa pripraví príkaz pre banku na faktúry dodávateľov tohto týždňa, len na overený účet. Premium.
S Premium sa každý pondelok o 7:30 pripraví jeden príkaz pre banku na faktúry dodávateľov, ktoré sú splatné do 7 dní, alebo najviac 30 dní po splatnosti. Do príkazu ide len faktúra s overeným účtom dodávateľa. Súbor stiahneš a nahráš do internet bankingu raz, namiesto zadávania každej platby zvlášť.
Zapnutie
- Otvor Banku, záložku Odoslané platby.
- V karte Príkaz pre banku zapni Každý pondelok pripraviť príkaz.
- Keď má firma viac účtov, vyber vedľa voľby, z ktorého účtu sa platí. Bez výberu sa platí z účtu predvoleného na platby.
Po zapnutí sa príkaz na tento týždeň pripraví hneď, ďalší v pondelok ráno.
- Voľba Každý pondelok pripraviť príkaz.
- Príkaz na tento týždeň: počet faktúr, suma a koľko je vynechaných.
- Otvoriť príkaz ukáže faktúry a stiahne súbor pre banku.
- Vynechané z príkazu po dôvodoch, tie zaplatíš ručne.
Overený účet
Príkaz pripravený bez teba nesmie poslať peniaze na účet z falošnej faktúry. Účet dodávateľa je overený, keď:
- je v zozname účtov, ktoré dodávateľ oznámil Finančnej správe,
- alebo naň z firmy už odišla platba podľa výpisu z banky,
- alebo prišiel v e-faktúre cez sieť Peppol a nikto ho na doklade neprepísal.
Účet mimo zoznamu Finančnej správy do príkazu nejde, ani keď sa naň už platilo: za DPH z takej faktúry môže ručiť odberateľ (§ 69 ods. 13 písm. c) zákona o DPH). Faktúra ostane vynechaná s dôvodom a zaplatíš ju ručne, keď si účet overíš u dodávateľa. Vynechaná je aj faktúra bez IBAN-u, v inej mene než euro alebo s neistým vyťažením.
Upozornenie a stiahnutie
V pondelok ráno príde notifikácia a e-mail so zoznamom faktúr aj vynechaných. Notifikácia na telefóne nenesie sumy ani mená dodávateľov. Keď na tento týždeň nie je čo zaplatiť, nepríde nič.
- V Banke klikni na Otvoriť príkaz pri vete Príkaz na tento týždeň je pripravený.
- Okno ukáže faktúry s dňom platby. Účty sa pri otvorení overia znova a čo medzitým neprešlo, je pod zoznamom s dôvodom.
- Klikni na Stiahnuť príkaz (XML) a súbor nahraj v internet bankingu ako dávkovú platbu.
Faktúra v pripravenom príkaze má v Prijatých štítok V pláne platieb, po stiahnutí V príkaze. Uhradená bude, keď platbu uvidí výpis alebo avízo.
Príklad: v pondelok 26. 10. je faktúra za tlač splatná 28. 10. a faktúra za papier bola splatná 21. 10. Obe idú do príkazu, tlač sa zaplatí 28. 10., papier v deň spracovania príkazu. Faktúra od nového dodávateľa, ktorému z firmy ešte neodišla žiadna platba, ostane vynechaná.
V telefóne
Príkaz stiahneš na počítači v Banke, v appke plať QR kódom.
Napíš nám. Odpovedá človek z tímu. Účet na to nepotrebuješ.